Prevenir para ayudar a la sociedad

Prevención de Blanqueo de Capitales

España ha endurecido sus reglas y normas para la prevención de blanqueo
de capitales. De esta forma, se ha ampliado el alcance de la normativa
afectando a un gran número de actividades y profesiones.

Entendemos por blanqueo de capitales aquellas actividades encaminadas a inyectar en
circulación económica, capitales u otros activos cuyo origen proviene de cualquier actividad
delictiva mediante el encubrimiento de un origen lícito. Este tipo de acciones puede tener
serias repercusiones legales, financieras, de imagen y reputación.

Contamos con un equipo especializado en esta temática capaz de resolver todas
las dudas y ayudar a aplicar la nueva ley de protección de datos a la perfección.

Prevención de Blanqueo de Capitales

Ofrecemos

Manual y procedimientos para la prevención del blanqueo de capitales
Auditoría de cumplimiento de procedimientos
Cursos de formación para la prevención del blanqueo de capitales
Sujetos obligados de prevención de blanqueo de capitales
Obligaciones de los sujetos obligados

Manual y procedimientos para la prevención del blanqueo de capitales

Los sujetos obligados a cumplir con la prevención de blanqueo de capitales deben implementar una política expresa de admisión de clientes que incluirá:

  • Exigir su identificación
  • Recabar información relacionada con sus actividades empresariales o profesionales
  • Implantar las medidas necesarias que permitan comprobar su veracidad
  • Establecer procedimientos y órganos de control y comunicación internos que habrán de ser evaluados por un experto externo.

Auditoría de cumplimiento de procedimientos

La auditoría de cumplimiento de procedimiento de prevención de blanqueo de capitales está orientada a controlar riesgos derivados del incumplimiento de estas obligaciones legales y ofrecer una visión actualizada de la aplicación de las normas obligatorias como son:

  • Identificación de clientes

  • Implantación de medidas preventivas de control

  • Notificación de operaciones sospechosas de blanqueo

Cursos de formación para la prevención del blanqueo de capitales

Nuestro equipo de expertos en prevención de blanqueo de capitales ofrecen cursos de formación en los que:

  • Nos aseguramos que los participantes se familiaricen con el Reglamento de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y
    de la problemática del blanqueo de capitales, su naturaleza, características y diferentes tipologías.
  • El objetivo final es que nuestros clientes incorporen la aplicación de estas normas en sus respectivas empresas a fin de
    evitar la imposición de multas y sanciones por el incumplimiento de las mismas.

Sujetos obligados de prevención de blanqueo de capitales

Los sujetos obligados a cumplir la ley de prevención de blanqueo de capitales incluye a los siguientes:

  • Entidades de crédito
  • Entidades aseguradoras – ramo vida
  • Fundaciones y Asociaciones
  • Sociedades y Agencias de valores
  • Sociedades de inversión (exceptuando las encomendadas a una SGIIC)
  • SGIIC y Fondos de pensiones
  • Sociedades gestoras de cartera
  • Sociedades emisoras de Tarjetas de Crédito
  • Sociedades gestoras de entidades de capital riesgo
  • Sociedades de capital riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora
  • Personas físicas/jurídicas con actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias
  • Casinos de juego
  • Actividades de promoción inmobiliaria, agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles
  • Personas físicas/jurídicas que actúen como auditores, contables externos o asesores fiscales
  • Notarios, abogados y procuradores (cuando actúen en determinadas operaciones)
  • Actividades de comercio de joyas, piedras y metales preciosos
  • Actividades de comercio de objetos de arte y antigüedades
  • Actividades de inversión filatélica y numismática
  • Actividades de transporte profesional de fondos o medios de pago
  • Actividades de giro/transferencia internacional
  • Comercialización de loterías y juegos de azar

Obligaciones de los sujetos obligados

Las obligaciones que los sujetos obligados a cumplir la ley de prevención de blanqueo de capitales deben cumplir incluyen:

  • Identificación de clientes
  • Examen especial de determinadas operaciones
  • Conservación de documentos
  • Comunicaciones de operaciones sospechosas
  • Declaración mensual obligatoria
  • Cumplimentación de la información requerida por el Servicio Ejecutivo
  • Abstención de ejecución de operaciones
  • Deber de confidencialidad
  • Medidas de control interno
  • Órganos de control interno y de comunicación
  • Procedimiento de comunicación de operaciones sospechosas y respuesta a requerimientos
  • Formación de los sujetos obligados y su personal
  • Exención de responsabilidad en relación con las sucursales y filiales en el extranjero
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